全球经济结构分化加剧,在汇率波动与高利率环境下,全球债务的可持续性面临挑战,欧美银行也暴露出流动性问题。在多重因素影响下,全球资管行业的发展空间进一步受到压缩。国际财富管理机构AMCAP集团指出,全球资管行业正面临诸多挑战。从监管环境的不确定性、技术变革压力到投资者需求的多元化,这些因素正在重塑行业格局,而AI金融则为资管行业带来了新的机会。
AMCAP集团的调研数据显示,资产管理机构可以通过AI赋能,在价值链各环节实现效率提升和成本降低,当前阶段可将资管机构成本削减5%至15%。其中,人工智能在投资管理、交易执行和销售环节的效率提升最为显著。AMCAP集团的调研人员指出,AI作为关键技术手段,不仅能帮助资管企业降本增效,提高效率和胜率,还能实现“以最低成本、最高产出服务投资者”。
AMCAP集团近年来在产品开发中充分发挥了AI的工具效能。集团的科技金融管理人员表示,AI技术对资管行业的冲击已显现,AI赋能的个性化、定制化产品,已为金融理财和投资行业带来显著效益,未来有望成为蓝海趋势。
AMCAP集团近年投入大量资金开发AI金融新服务,旨在保持竞争优势。集团指出,AI技术不仅能够从更广泛的信息源中挖掘数据,进行敏感性与相关性分析,还能通过机器学习,帮助客户完成资产配置、场景预测以及投资组合的回归分析,满足客户的定制化投资报告和资产配置动态调整等需求。